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Abogado fiduciario en Utah

Los abogados de Provo ayudan a clientes de Utah de todas las edades a tener más control sobre sus herencias y legados

Fillmore Spencer Planificación Patrimonial

Los mejores Abogados de Sucesiones en Orem

Los fideicomisos evitan la sucesión y los impuestos sucesorios y mantienen la privacidad.

Fillmore Spencer LLC y sus abogados de fideicomisos en Utah han utilizado fideicomisos para ayudar a mantener a sus familias después de su muerte, evitando la legalización de un testamento y estableciendo exactamente cómo y cuándo sus descendientes recibirán sus herencias.

Conozca todas sus opciones y las herramientas de planificación patrimonial disponibles

Qué pueden hacer los fideicomisos

Los fideicomisos le dan un mayor control sobre el uso que se dará a los bienes que lega. Algunos fideicomisos evitan la legalización de sus bienes y permiten que sus beneficiarios los reciban mucho antes. Algunos permiten que sus activos no paguen impuestos sobre el patrimonio. Algunos permiten eludir la sucesión y los impuestos sucesorios.

Algunas de las ventajas y objetivos más comunes de los fideicomisos son:

  • Evitar otros impuestos – Un fideicomiso común para ahorrar impuestos es un fideicomiso irrevocable de seguro de vida. Tras su fallecimiento, la prestación por fallecimiento de su póliza de seguro de vida se incorpora a su patrimonio. Si es lo suficientemente grande, ese beneficio puede exponer un patrimonio a los impuestos federales sobre el patrimonio. Pero si crea un fideicomiso irrevocable de seguro de vida, el producto de la prestación por fallecimiento quedará exento de impuestos sobre el patrimonio.
  • Mantener la privacidad de los asuntos familiares: los fideicomisos que evitan la sucesión no se convierten en un asunto de dominio público.
  • Proteger los bienes incluso después de que pasen a ser propiedad de otra persona – Supongamos que quiere dejar 500.000 dólares a su hija menor de edad, pero teme que pueda administrarlos mal. Puedes establecer un fideicomiso que le dé para gastos de manutención cada año, y luego una suma global final a la edad que creas que manejará el dinero responsablemente.
  • Financiar la educación secundaria de un heredero – Puede establecer fideicomisos para poner dinero a disposición de sus hijos, parientes e incluso personas ajenas a su familia para gastos de matrícula universitaria y alojamiento y manutención.
  • Beneficiar a organizaciones benéficas y otras instituciones – Puede establecer un fideicomiso benéfico que financie anualmente a una organización benéfica mientras usted aún vive, y que luego proporcione una cantidad anual mayor tras su fallecimiento. Incluso puedes hacer que un fideicomiso te pague mientras vives y que, a tu muerte, entregue la cantidad restante a una organización benéfica.

Un fideicomiso en vida es muy parecido a un testamento, pero ahorra a los beneficiarios la legalización del testamento.

Un fideicomiso en vida es más un testamento que un testamento vital. Un testamento vital no es realmente un testamento -no deja bienes a nadie-, sino una declaración de sus parámetros preferidos de tratamiento médico en caso de incapacidad. Un fideicomiso testamentario es muy similar a un testamento, pero difiere en dos aspectos significativos:

  • Si el fideicomiso en vida es revocable – Sus activos eludirán la legalización testamentaria y tendrá la opción de rescindir el fideicomiso cuando lo desee.
  • Si el fideicomiso testamentario es irrevocable: no puede rescindir el fideicomiso en vida, pero sus bienes seguirán eludiendo la legalización testamentaria y los legados del fideicomiso eludirán el impuesto de sucesiones.

En un fideicomiso testamentario revocable, usted se nombra a sí mismo fideicomisario y nombra a un fideicomisario sucesor que le sustituirá a su muerte. A continuación, transfiere la propiedad de sus bienes a usted como fideicomisario. Esto significa que si su vivienda va a formar parte del fideicomiso, debe cambiar su titularidad a nombre del fideicomiso. Como fideicomisario, administra los activos durante toda su vida. Cuando usted fallece, el fideicomisario sucesor puede distribuir los activos restantes del fideicomiso a los beneficiarios (su cónyuge, sus hijos) rápidamente, sin los retrasos de la legalización.

En un fideicomiso irrevocable en vida, un fideicomisario independiente gestiona los activos y los distribuye a los beneficiarios del fideicomiso. La transferencia de los activos los convierte en propiedad del fideicomiso, no de su patrimonio, lo que significa que los activos no sólo eluden la tributación del patrimonio, sino que también están fuera del alcance de acreedores y demandas. Un fideicomiso irrevocable en vida también puede permitirle proteger algunos activos de los impuestos sobre plusvalías.

Otra ventaja de cualquiera de los dos tipos de fideicomiso es que, en caso de incapacidad, el fideicomisario sucesor o el fideicomisario independiente puede asumir el control y garantizar que el fideicomiso financie la asistencia sanitaria que usted necesite.

Una última advertencia: seguirá necesitando un testamento para proteger los bienes que no haya transferido al fideicomiso testamentario y para cumplir otros objetivos, como nombrar un tutor para los hijos menores y condonar deudas.

"Sólo deja para mañana lo que estés dispuesto a morir por no haber hecho"

Pablo Picasso

Fideicomisos para necesidades especiales y otros fideicomisos irrevocables

Los fideicomisos irrevocables no pueden modificarse ni revocarse una vez creados. Además de fideicomisos irrevocables de seguros de vida y fideicomisos en vida, puede establecer fideicomisos irrevocables para hijos y organizaciones benéficas.

Un fideicomiso irrevocable es una forma inteligente de dejar dinero a los seres queridos con necesidades especiales. Si se lo dejara en testamento, el legado contaría como ingresos y probablemente le impediría recibir prestaciones de la Seguridad Social (SSI) y Medicaid. Un fideicomiso para necesidades especiales les permite recibir el beneficio de su legado sin tener que incurrir en sucesiones, dilución por el impuesto de sucesiones y el fin de su asistencia por discapacidad.

Un fondo fiduciario para necesidades especiales prohíbe específicamente el uso de fondos fiduciarios para sustituir las prestaciones y ayudas de cualquier programa de prestaciones públicas, por lo que no entra en conflicto con la asistencia pública. Los fondos del fideicomiso pueden utilizarse para pagar asistentes personales, vacaciones, mobiliario doméstico, gastos médicos y dentales, educación, ocio, vehículos y rehabilitación física.

Fideicomisos testamentarios

Los fideicomisos testamentarios se crean a partir de las instrucciones de su testamento, lo que significa que no se crean hasta que usted fallece y finaliza el proceso sucesorio. Los fideicomisos testamentarios ayudan a los niños pequeños y a otras personas que necesitan que alguien gestione su herencia. Un fideicomiso testamentario no es apropiado para ayudar a alguien con necesidades especiales porque los pagos del fideicomiso se consideran ingresos y probablemente descalificarían al beneficiario para recibir ayudas públicas como SSI y Medicaid.

Tramitación de litigios fiduciarios

Fillmore Spencer LLC ofrece una gama completa de servicios en fideicomisos, sucesiones y litigios fiduciarios. Nuestros abogados de fideicomisos en Utah asesoran y representan a clientes en pleitos relacionados con el nombramiento de fideicomisarios, la interpretación y construcción de fideicomisos, el incumplimiento de las responsabilidades fiduciarias del fideicomisario, disputas de beneficiarios y acuerdos de liquidación relacionados con todo tipo de fideicomisos. Por supuesto, un factor disuasorio eficaz de los litigios fiduciarios es una planificación patrimonial sensata y minuciosa a la hora de diseñar y redactar los fideicomisos.

Determinar si un fideicomiso es apropiado para su patrimonio

Los fideicomisos no son para todo el mundo y suponen una inversión para su creación y gestión fiduciaria. Para determinar si el control que ofrecen vale la pena esa inversión, llame a los abogados de Provo en Fillmore Spencer LLC al (801) 921-6562 o póngase en contacto con nosotros en línea para programar una consulta inicial sin compromiso.

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